Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5

Việt Nam hiện nay là một trong những quốc gia nộp đơn đầu tư EB-5 lớn nhất trên toàn thế giới. Theo thống kê vào cuối năm 2023 của USCIS, Việt Nam hiện tại đứng thứ 3 trên toàn thế giới về số lượng nộp đơn đầu tư EB-5, chỉ sau Ấn Độ và Trung Quốc. Kể từ tháng 2 năm 2023, Việt Nam đã không còn rơi vào cảnh tồn đọng hồ sơ cho chương trình EB-5, và các nhà đầu tư chỉ cần chờ khoảng 2 năm để nhận được kết quả Thường trú nhân cho cả gia đình.

Dù sự quan tâm dành cho chương trình EB-5 rất cao, tuy nhiên việc chứng minh nguồn tiền vẫn luôn là yếu tố quan trọng nhất đối với nhà đầu tư Việt Nam. Cùng theo dõi sau đây các nhà đầu tư sẽ chứng minh nguồn gốc tiền của mình cho chương trình EB-5 qua các hình thức nào nhé.

1/ Tiền lương:
Tài liệu cung cấp làm bằng chứng:
• Bảng báo cáo nguồn tiền thể hiện chi tiết nguồn vốn đầu tư đến từ tiền lương, trên đó phải có tên chủ lao động, bảng lương và tổng số tiền có được.
• Sao kê ngân hàng thể hiện các khoản thanh toán lương
• Bảng báo cáo nguồn tiền của vợ/chồng nếu vợ/chồng là người trang trải chi phí sinh hoạt trong khi nhà đầu tư giữ lại khoản tiền lương để đầu tư.
• Hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập

2/ Bán bất động sản:
Tài liệu cung cấp làm bằng chứng:
• Bảng báo cáo nguồn tiền thể hiện chi tiết nguồn vốn đầu tư đến từ việc bán bất động sản; trong đó phải thể hiện chi tiết nhà đầu tư sở hữu bất động sản thế nào, ví dụ: nguồn vốn để mua bất động sản
• Sao kê ngân hàng thể hiện việc chuyển tiền mua bất động sản
• Hợp đồng mua bán bất động sản
• Giấy chứng nhận quyền sở hữu bất động sản và giấy xác nhận đóng thuế liên quan đến bất động sản

3/ Chứng khoán:
Tài liệu cung cấp làm bằng chứng:
• Bảng báo cáo nguồn tiền thể hiện chi tiết việc nhà đầu tư mua cổ phiếu và thể hiện số tiền thu được từ việc bán cổ phiếu
• Sao kê ngân hàng thể hiện việc mua bán cổ phiếu
• Bằng chứng về nguồn tiền mua cổ phiếu hợp pháp, ví dụ: từ tiền lương, từ việc bán bất động sản và sao kê ngân hàng
• Hợp đồng mua bán và hợp đồng chuyển nhượng của cổ phiếu từ chủ sở hữu ban đầu đến nhà đầu tư

4/ Nguồn tiền cho tặng:
Tài liệu cung cấp làm bằng chứng:
• Bảng báo cáo thể hiện chi tiết nguồn tiền tặng cho nhà đầu tư; cách người cho tặng tiền và cách thức người nhận được tiền phải được xác định rõ ràng
• Sao kê ngân hàng cho thấy việc chuyển vốn tặng cho nhà đầu tư
• Thư xác nhận cho tặng của người tặng đến người nhận (tức nhà đầu tư), và nhà đầu tư không cần hoàn trả số tiền đó

5/ Từ việc thừa kế:
Tài liệu cung cấp làm bằng chứng:
• Bảng báo cáo nêu rõ nhà đầu tư được thừa kế nguồn vốn đầu tư; thông tin người trao quyền thừa kế và cách nhà đầu tư nhận được số tiền đó phải được xác định
• Bằng chứng về mối quan hệ với người trao quyền thừa kế, ví dụ: giấy chứng tử của người trao quyền thừa kế
• Bản sao di chúc
• Sao kê ngân hàng cho thấy việc chuyển tiền từ tài khoản ban đầu sang tài khoản của người thừa kế
• Bằng chứng cho thấy người trao quyền thừa kế có được tài sản một cách hợp pháp, ví dụ: phiếu lương hoặc tờ khai thuế
• Bản tuyên thệ hoặc thư giới thiệu từ nguồn đáng tin cậy nếu không có các bằng chứng trên.

6/ Từ nguồn vay:
Tài liệu cung cấp làm bằng chứng:
• Bảng báo cáo chi tiết về các khoản vay và tài sản thế chấp; nếu vay tư nhân thì phải xác định người cho vay và nguồn vốn cho vay là hợp pháp
• Bảng khai chi tiết nguồn vốn từ người cho vay nêu rõ chi tiết cách họ có được vốn để cho vay;
• Bản sao hợp đồng vay
• Sao kê ngân hàng cho thấy khoản vay đã được nhận
• Giấy chứng nhận quyền sở hữu và định giá tài sản của bất kỳ tài sản nào được dùng làm tài sản thế chấp
• Giấy xác nhận của ngân hàng và giấy xác nhận đóng thuế của chính phủ thể hiện nhà đầu tư đã đóng thuế cho các khoản đã vay